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證券時報記者 許孝如

由證券時報社主辦的“2023中國金融機(jī)構(gòu)年度峰會暨2023中國期貨業(yè)年會”近日在深圳舉行。華泰期貨總經(jīng)理趙昌濤在會上發(fā)表了題為《科技驅(qū)動，打造風(fēng)險管理業(yè)務(wù)新模式》的演講。趙昌濤認(rèn)為，期貨行業(yè)對風(fēng)險管理業(yè)務(wù)的探索尤其要考量交易型客戶和產(chǎn)業(yè)客戶的特征——交易型客戶存續(xù)短，產(chǎn)業(yè)客戶痛點(diǎn)多。

“解決風(fēng)險管理業(yè)務(wù)發(fā)展的問題，首先對風(fēng)險管理業(yè)務(wù)進(jìn)行重新定位，其次探索構(gòu)建科技型平臺化的發(fā)展模式，整合全業(yè)務(wù)鏈的資源，為客戶提供綜合的解決方案?！壁w昌濤說。

風(fēng)險管理業(yè)務(wù)是期貨行業(yè)的創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，雖然前景光明，但一直存在盈利能力不佳、服務(wù)深度和廣度不足等問題。在趙昌濤看來，風(fēng)險管理業(yè)務(wù)應(yīng)重新定位；傳統(tǒng)意義的風(fēng)險管理業(yè)務(wù)，主要以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主，在服務(wù)產(chǎn)業(yè)的過程中僅僅關(guān)注產(chǎn)業(yè)客戶的市場風(fēng)險、價格風(fēng)險。

趙昌濤認(rèn)為，在新形勢下，期貨公司不僅要關(guān)注產(chǎn)業(yè)客戶，還要關(guān)注交易型客戶。作為金融機(jī)構(gòu)，期貨公司主要的核心能力應(yīng)該是識別風(fēng)險、管理風(fēng)險、處置風(fēng)險：針對交易型客戶，期貨公司之前做得比較好的是風(fēng)險處置，但是并沒有幫助客戶識別風(fēng)險和管理風(fēng)險；針對產(chǎn)業(yè)客戶的服務(wù)，期貨公司僅關(guān)注到產(chǎn)業(yè)客戶成熟期采購的價格風(fēng)險。

“原來是以市場管理風(fēng)險為核心，新的風(fēng)險管理定位要拓展到企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險，并且關(guān)注客戶全生命周期，在各個階段提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)?！壁w昌濤介紹，對于如何解決期貨公司風(fēng)險管理業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，華泰期貨的答案是構(gòu)建科技型平臺化業(yè)務(wù)發(fā)展的模式：一是平臺獲客，二是平臺服務(wù)，三是平臺賦能。

以交易型客戶為例，華泰期貨通過平臺特色服務(wù)和高質(zhì)量內(nèi)容輸出為客戶賦能。從該平臺的運(yùn)營效果來看，客戶的持倉水平由50%~60%的水平下降到36.7%；90%以上新客戶存續(xù)1年以上，客戶休眠占比僅為6%；盈利客戶占比高于同期其他交易客戶14%；戶均交易相較于其他交易客戶增加23天。

針對產(chǎn)業(yè)客戶的服務(wù)，趙昌濤認(rèn)為有四大痛點(diǎn)需要進(jìn)一步解決，即專業(yè)能力不匹配、期現(xiàn)業(yè)務(wù)對應(yīng)關(guān)系建立困難、未建立系統(tǒng)的企業(yè)風(fēng)險管理體系、缺乏有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)。